Le contexte

Notre client est une plateforme SaaS B2B. Ayant levé entre 3 et 5 millions d'euros depuis sa création, elle compte aujourd'hui entre 5 et 10 salariés.

Déclencheur : un runway de 8 à 10 mois à sécuriser, et un besoin urgent de passer d'un pilotage « au feeling » à un pilotage par les chiffres.

Le dirigeant a contacté Super CFO à ce moment charnière, avec trois objectifs clairs :

1. Avoir une visibilité fiable et actionnable sur la trésorerie et le runway (hebdo/mensuel) pour arbitrer rapidement, notamment sur la masse salariale.

2. Construire un P&L "business unique" avec des niveaux de marge clairs (CA, COGS, marge brute, GTM, coûts fixes) pour piloter la trajectoire vers la rentabilité.

3. Automatiser le reporting et industrialiser les process compta / budget (Pennylane + Finthesis + cash forecast) afin de réduire le temps passé et fiabiliser les décisions.

Les réalisations

Nous avons travaillé sur 3 piliers principaux :

1. Pilotage cash & scénarios (runway)

Le besoin : disposer d'une lecture simple et fiable de la trésorerie, avec des scénarios concrets pour décider vite.

Le travail de Super CFO a consisté à :

• Classifier et fiabiliser l'historique de transactions via des règles automatiques (règles de catégorisation et catégories de cash alignées sur une lecture P&L).

• Mettre en place un modèle de prévision de trésorerie connecté aux données réelles, avec une lecture mensuelle et des scénarios (croissance top line, réduction de coûts, remboursement des prêts).

• Construire un runway clair et partageable, avec des leviers identifiés (coûts salariaux, SaaS, etc.).

2. Refonte du socle comptable (Pennylane) pour nourrir le reporting

Le besoin : un plan comptable et une structuration compatibles avec un reporting de gestion fin et exploitable (et non seulement une compta « légale »).

Avec l'aide de Super CFO, le client a pu :

• Définir un compte de résultat cible (structure CA, coûts directs, GTM, frais de personnel, freelances, frais fixes) cohérent avec une vision de gestion et les spécificités de l'activité.

• Restructurer le plan comptable (création/archivage de comptes, conventions de nommage, suppression de doublons) et réaffecter les écritures historiques dans Pennylane (reclassement dans les bons comptes comptables, dans/sous la marge brute, etc.) pour avoir une base 2025 saine et alimenter correctement Finthesis.

• Sécuriser la qualité et le timing de sortie des comptes 2025, en particulier sur les sujets de cut-off (PCA/CCA) pour les contrats annuels, via des revues détaillées avec le cabinet comptable.

3. Budget 2026–2027 & trajectoire (P&L → cash)

Le besoin : relier hypothèses business, budget et cash, pour prendre des décisions opérationnelles (RH, SaaS, GTM) avec un impact immédiat sur la trésorerie.

Le travail de Super CFO a consisté à :

• Modéliser la top line 2026 par produit/offre et aligner les coûts associés (RH, marketing), avec des points de cohérence (# nouveaux clients, paniers moyens, etc.).

• Mettre à jour le budget et alimenter Finthesis et analyser les écarts entre versions successives (paniers moyens retenus, coûts additionnels, FX, etc.).

• Convertir le budget P&L en prévisions de trésorerie dans Finthesis avec des règles de conversion (TVA, délais, capex vs opex, remboursement intérêts vs principal), pour alimenter le cash forecast et suivre la trajectoire jusqu'à fin 2027.

Les résultats

🧭 Runway lisible et scénarisé

Avant : une trésorerie suivie « au feeling », avec 8 à 10 mois de runway

Maintenant : des prévisions de cash fiables, partageables et scénarisées, permettant d'actionner les leviers prioritaires (masse salariale, remboursement des prêts) pour sécuriser le runway

🧾 Reporting P&L mensuel structuré

Avant : une compta « légale » ne permettant pas de piloter ni d'avoir une vision en temps réel

Maintenant : un socle Pennylane repensé pour alimenter un P&L business unique, partant d'une base 2025 saine et permettant une lecture claire et un suivi mensuel de la performance

📊 Budget 2026–2027 relié au cash

Avant : un process budgétaire light et non exhaustif, peu utile au pilotage.

Maintenant : un budget structuré et rigoureux, servant de roadmap opérationnelle, visualisable et comparable au réel dans Finthesis, et directement converti en vision cash pour suivre la trajectoire jusqu'à fin 2027.